Ein erfolgreiches Jahr für unseren Spezialfonds bei Union Investment – und für unsere Mitglieder im Tarif bAVFlex

Das Jahr 2024 war ein herausragendes Jahr für unseren Spezialfonds bei Union Investment – und damit auch für unsere Mitglieder im Tarif bAVFlex. Mit einer starken Rendite von fast 12 % in der strategischen Asset Allocation (SAA) zeigt sich, dass unser Investitionsansatz bestens aufgegangen ist.

Nachhaltige Performance mit stabiler Entwicklung

In der Auflegungsphase des neuen Fonds wurde die geplante strategische Asset Allocation noch nicht vollständig umgesetzt, um Risiken zu minimieren. Trotzdem konnte der Fonds eine erfreuliche Rendite von fast 5 % p.a. erzielen – und das nach Abzug aller Kosten.

Durchdachte Anlagestrategie für langfristigen Erfolg

Unsere Investmentstrategie basiert auf einer fundierten Analyse zahlreicher Assetklassen. In Zusammenarbeit mit Union Investment haben wir die Portfoliozusammensetzung sowohl an historischen Daten als auch an künftigen Prognosen ausgerichtet. Dabei war es uns wichtig, auch sozial- und umweltverträgliche Aspekte in einem bestimmten Umfang zu berücksichtigen.

Gezielte Investitionen mit hoher Ertragschance

Unsere Strategie setzt auf eine breite Diversifikation in chancenreiche Anlageklassen, darunter:

• Globale Aktien (Welt, Euroland, Emerging Markets)
• Unternehmens- und Staatsanleihen aus den Emerging Markets
• Kurzlaufende festverzinsliche Wertpapiere mit über 4 % Verzinsung zur Risikominimierung in der Startphase

Diese Mischung hat sich bewährt: Während das Marktrisiko effektiv abgefedert wurde, konnten wir gleichzeitig eine stabile und attraktive Wertentwicklung sicherstellen.

Blick in die Zukunft: Kontinuierliche Optimierung für unsere Mitglieder

In den kommenden Jahren werden unsere Mitglieder im Tarif bAVFlex von der vollständigen Umsetzung der SAA profitieren. Der Fonds wird sukzessive die geplante Portfolioausrichtung erreichen und damit eine solide Basis für nachhaltigen Erfolg bieten.

Wir freuen uns über diese großartige Entwicklung und danken Union Investment für die erfolgreiche Zusammenarbeit. Unsere Mitglieder können sich weiterhin auf eine zukunftsorientierte und ertragreiche Altersvorsorge verlassen.